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My Portfolio

  • 평가문의
  • 약정서 및 제출서류

Issuer Rating 평가시 제출해야 하는 기본적인 자료는 다음과 같습니다.

회사채평가시 제출해야 하는 기본적인 자료는 다음과 같습니다.


기업어음평가시 제출해야 하는 기본적인 자료는 다음과 같습니다.

평가의뢰시 제출해야 하는 기본적인 자료는 다음과 같습니다.

  • 자산유동화계획등록서 1부
  • 유동화대상자산명세서(자산명세, 거래조건, 상환내역, 연체내역, 현금흐름 등 포함)
  • 유동화증권 발행과 관련된 제반 계약서(자산양도계약서, 자산관리위탁계약서, 업무위탁계약서, 신용공여계약서, 보증계약서 등)
  • 기타 평가에 필요한 각종 참고자료

보험금지급능력평가시 제출해야 하는 기본적인 자료는 다음과 같습니다.

① 일반현황

  • 최근 3개년 감사보고서, 영업보고서, 결산서, 사업보고서, 업무보고서(감독원제출) 및 최근 분기말 검토보고서, 업무보고서
  • 관계회사 최근 3개년 요약 재무정보 및 채권,채무, 수익, 비용, 보증 등의 거래내용
  • 경영계획 자료
  • 주주 및 경영진 현황

② 영업현황

  • 보종별, 상품별(대분류) 수입보험료 및 MS 추이(과거 3개년)
  • 영업채널별 수입보험료(과거 3개년)
  • 방카슈랑스 관련 영업 자료(과거 3개년)
  • 13회차, 25회차,37회차 계약유지율 추이 (과거 3개년)
  • 향후 영업전략

③ 자산운용

  • 자산운용추이(예치금, 유가증권(주식,국고채,특수채,회사채 등 구분), 대출채권(대기업,중소기업,개인담보,개인신용 등), 부동산)(과거 3개년)
  • 상위 100대 업체 - 총 익스포져 기준
  • 유가증권, 대출채권 Full list(가계제외)(파일)
  • 요주의 이하 유가증권, 대출채권 명세
  • 대출채권 연체율 추이 (구간별)(과거 3개년 분기별)
  • 대출채권 상각내역 (과거 3개년 분기별 )
  • 유가증권 감액내역 (과거 3개년 분기별 )
  • 가계담보대출 - 담보자산 유형별 구분 및 LTV, 이자율, 지역 현황
  • 운용자산별 운용수익율 추이(과거 3개년 및 최근 분기 누계)
  • 해외 유가증권 세부 내역 및 위임계약에 의거 자산 운용시 위임 조건
  • PF/SOC투자 관련 세부 내역

④ 보험관련 위험자료

  • 이차역마진 구조 과거 추이, 현황 및 향후 전망
  • 연도별 예정이율 대 자산운용수익율 추이(과거 3개년)
  • 위험율차익 추이(과거3개년) 및 향후 전망
  • 사업비차익 추이(과거3개년) 및 향후 전망
  • 보험 만기구조 대비 자산운용 만기구조

⑤ 기타

  • 계류중인 소송사건 내역
  • 부외부채 내역 - 약정, 보증 등
  • 부실채권 NPL ABS 내지 매각 자료
  • Risk Management 관련 경영진 보고 자료
  • 회사의 SWOT 분석
  • 자본적정성 관련 지표 및 향후 자본 확충

PF평가의 성격에 따라 차이가 나며, 계약 시 구체적인 자료 제출을 요구합니다.
예시 : 부동산 PF평가

① 시행사 관련 자료

  • 사업자등록증 사본, 정관 각 1부
  • 연혁, 주주현황, 경영진현황, 인원 현황(조직도) 및 관계사현황
  • 대표이사 및 주요 임원진 이력사항
  • 최근 3년간 감사보고서 및 결산보고서(해당사항이 있는 경우에 한함)

② 시공사 관련 자료

  • 시공능력을 판단할 수 있는 자료
  • 최근 3년간 감사보고서 및 결산보고서
  • 진행사업 현황표
  • 최근 월 합계잔액시산표

③ 사업관련 자료

  • 사업계획서
  • 사업부지 주변지역 유사사업에 대한 시장조사자료
  • 토지조서, 토지매매계약서(또는 사업양수도계약서) 사본, 지적도 각 1부.
  • 토지대장, 등기부등본
  • 인허가 관련 서류 또는 진행현황을 확인할 수 있는 자료(건축허가 등)
  • 도급계약서, 건축설계도, 설계 및 감리 계약서 등 사업수행 관련 각종 계약서 사본 각 1부
  • 공정표(공정률 포함), 공사항목별 공사비 내역 등 공사관련 제 서류
  • 기타 사업비용의 항목별 산출근거
  • 분양현황 및 향후 분양일정 등
  • 금융기관 대출관련 담보자산에 대한 감정평가서 사본
  • 시공, 분양 등 사업추진관련 담당자 연락처

④ 재무관련 자료

  • 본 사업관련 기 자금 사용내역과 증빙서류 사본, 향후 필요자금 내용
  • 금융기관 협의상황(금리, 인출조건, 상환방법 등)
  • 자기자금 조달계획, 추정 자금수지 및 수익성 분석자료 및 산출 근거
  • 기 조달자금 금융조건
  • 최근 일 기준 본 사업관련 자금수지표, 합계잔액시산표

PF Rating의 성격에 따라 차이가 나며, 계약 시 구체적인 자료 제출을 요구합니다.
예시 : 부동산 PF Rating

① 시행사 관련 자료

  • 사업자등록증 사본, 정관 각 1부
  • 연혁, 주주현황, 경영진현황, 인원 현황(조직도) 및 관계사현황
  • 대표이사 및 주요 임원진 이력사항
  • 최근 3년간 감사보고서 및 결산보고서(해당사항이 있는 경우에 한함)

② 시공사 관련 자료

  • 시공능력을 판단할 수 있는 자료
  • 최근 3년간 감사보고서 및 결산보고서
  • 진행사업 현황표
  • 최근 월 합계잔액시산표

③ 사업관련 자료

  • 사업계획서
  • 사업부지 주변지역 유사사업에 대한 시장조사자료
  • 토지조서, 토지매매계약서(또는 사업양수도계약서) 사본, 지적도 각 1부.
  • 토지대장, 등기부등본
  • 인허가 관련 서류 또는 진행현황을 확인할 수 있는 자료(건축허가 등)
  • 도급계약서, 건축설계도, 설계 및 감리 계약서 등 사업수행 관련 각종 계약서 사본 각 1부
  • 공정표(공정률 포함), 공사항목별 공사비 내역 등 공사관련 제 서류
  • 기타 사업비용의 항목별 산출근거
  • 분양현황 및 향후 분양일정 등
  • 금융기관 대출관련 담보자산에 대한 감정평가서 사본
  • 시공, 분양 등 사업추진관련 담당자 연락처

④ 재무관련 자료

  • 본 사업관련 기 자금 사용내역과 증빙서류 사본, 향후 필요자금 내용
  • 금융기관 협의상황(금리, 인출조건, 상환방법 등)
  • 자기자금 조달계획, 추정 자금수지 및 수익성 분석자료 및 산출 근거
  • 기 조달자금 금융조건
  • 최근 일 기준 본 사업관련 자금수지표, 합계잔액시산표

학교법인평가의 성격에 따라 차이가 나며, 계약 시 구체적인 자료 제출을 요구합니다.

① 학교(재단) 관련 자료

  • 정관, 법인등기부등본 사본 1부
  • 학교 연혁, 이사회 현황, 교수진 현황(조직도)
  • 관계(출자 등) 학교 또는 재단 등 현황
  • 이사장 및 주요 임원진 이력 사항
  • 최근 5년간 재무현황 자료(감사보고서, 결산보고서, 세무조정계산서 등)

② 학교 운영 관련 자료

  • 예산서, 학교 운영 계획서, 학교 소개(홍보) 자료
  • 학교 설립 및 운영 관련 법규
  • 학교 회계기준 또는 예산 기준
  • 학기별 입학 및 등록 관련 통계 자료
  • 연도별 학과별 학생수 현황
  • 직간접적으로 영위하고 있는 영리사업 현황
  • 교육부 등 정부기관으로부터의 지원 근거 및 실적
  • 재단과의 자산 전출입 현황
  • 향후 투자계획
  • 기타 학교 운영과 관련된 특기사항

③ 재무 관련 자료

  • 최근 일 기준 차입금 현황(금융조건 포함)
  • 차입금 상환계획
  • 기부금(동문회 포함) 실적 및 모집 계획
  • 자산 목록(처분가능/처분불가능 구분)
  • 향후 소요자금 조달계획

주식가치평가의 성격에 따라 차이가 나며, 계약 시 구체적인 자료 제출을 요구합니다.

① 기업관련 일반자료

  • 정관, 등기부등본, 사업자등록증사본
  • 최근 3개년 감사보고서 및 결산서/ 최근 월 합계잔액시산표
  • 사업보고서, 영업보고서
  • 경영진현황, 주주현황, 조직도 및 인력현황, 생산설비 및 보유기술 현황

② 사업관련 자료

  • 시장분석 내부자료(사업부문별 시장점유율, 유통경로, 가격동향, 거래조건 등)
  • 사업부문별 과거 영업자료(매출, 원가 등)
  • 향후 사업계획서(매출, 원재료조달, 설비투자, 인력조달, 자금조달)

① 회사개요 자료

  • 법인등기부 등본, 정관, 주요 이사회의사록 1부
  • 연혁, 주주현황, 경영진 현황, 향후 운영 인원현황(조직도), 관계사 현황
  • 지급보증 및 담보 제공 현황
  • 최근 5년간 감사보고서, 결산보고서, 부속명세서, 최근 월 기준 합계잔액시산표
  • 피지급보증 및 제3자 제공 담보 현황
  • 최근 월 여수신 현황(차입금 세부명세 포함)

② 해당산업 관련 사항

  • 국내외 수요시장 조사 자료

③ 영업 및 재무관련 자료

  • 향후 사업계획(수입예상) 및 산정 근거 : 회사의 Projection model을 포함
  • 사업계획서, 사업부별 내부 자료 등
  • 주요 자산에 관한 자료(특허권, 인허가, 자산의 소유권 등), 중요 계약사항
  • 설비투자 현황 및 향후 추진 일정, 관련 자금조달계획, 연구개발투자계획
  • 인력 계획 및 구조조정 계획
  • 채권자 별 채권 금액 및 실제 지급 예정액, 조정계획

  • 기업체 개요 / 사업목적 / 연혁
  • 관계(련)회사 현황
  • 자본금 변동상황 / 주요 주주현황 / 경영진 구성
  • 경영상 주요계약
  • 토지명세서 / 생산설비 현황 / 공장 별 생산현황
  • 개발기술 현황
  • 제품별 시장점유율 / 사업부문(제품)별 현황
  • 생산공정도 / 원재료 조달상황 / 원재료 가격동향 / 제품 가격동향
  • 금융거래 현황
  • 사업계획 : 부문별매출계획 / 설비투자 계획 / 투자자금 조달계획
  • 추정 대차대조표 및 손익계산서, 현금흐름분석표
  • 정관 / 등기부등본 / 사업자등록증사본 각1부
  • 최근 3개년 감사보고서 및 결산서 각1부
  • 경영진이력서 / 사업보고서 / 영업보고서 각1부
  • 결산월 및 최근 월 금융거래(여수신) 현황
  • 최근 월 합계잔액시산표
  • 지급보증 제공 및 수혜업체의 감사보고서 각1부
  • 연결(결합)재무제표 등 기타서류